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企业流动资金运营中存在的问题及对策

“现金为王”是企业得以良好运营的基本准则之一,足以见得流动资金对于企业运营的重要性。一个企业流动资金的多少,直接关系到企业的生存与发展。然后,当今大多数企业面临着流动资金不足的问题,陷入资金周转时间长的恶性循环之中。

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流动资金之于企业的重要性好比血液之于人类。广义上的流动资金是指企业全部的流动资产,包括现金、存货、应收账款、有价证券、预付账款等项目。流动资金的重要性在于其周转可以为企业带来营业收入并创造利润,是企业盈余的直接创造者。如果流动资金的周转不能满足企业在数量和时间上的需求,将直接影响企业的生产决策,重则导致企业因无法正常运转而破产。因此,加强流动资金管理就成为企业工作的重中之重。

企业流动资金运营中存在的问题

资产结构不合理。资产结构,是指企业的各种资产在总资产的比例。现代企业经常会出现以对自己现状认识不清的问题。没有充足的资本积累和合理的资本结构的支撑就盲目扩张,大幅增加固定资产的配置和扩建,导致可供企业自用的流动资金减少,补充和控制能力较差。同时,企业对自己未来资金问题的预测能力较差。在没有规范下,将很大一部分资金用于对处投资,进一步减少了企业的流动资金。这时,很大一部分企业会将希望车向银行贷款,由此就步入了债务负担加重、资金周转困难、利息负担增强的恶性循环中。

企业贷款回收问题。目前我国正处于飞速发展的市场经济时期,催生了一大批盲目追求企业快速发展和扩张的企业,忽视了循序渐进的发展规律。对最大化营业额、账面利润的追求使得企业将赊销当做增加收入的主要手段,企业间互相拖欠货款的问题普遍存在。另一方面,企业往往对自己的赊销对象的资金背景缺乏了解,没有完善严格的信用考核系统和信用结算制度,这很大程度上造成货款回收缓慢甚至形成坏账。老的三角债难以解决,新的三角债又不断发生,这种恶性循环终将成为企业的发展道路上的阻碍。

责任不明确导致的采购、存货管理不科学。许多企业对流动资金周转快慢没有严格的考核要求,只保证生产,不关注市场行情。采购部门的采购不是在保证供应的情况下进行的,物资积压造成的经济损失无人负责。存货是指企业在生产过程中为销售或者耗用而储备的物资。存货管理不科学,就不能合理处理成本与效益的关系。企业库存的挤压性增加,占用了大量的流动资金,导致企业徒劳增加大量仓储费、自然损耗及管理人员工资等各项开支。

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